ProFin Baufinanzierungsmodul

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Was ist ProFin?

Fachleute und Immobilienspezialisten sind sich einig: professionelle Kundenberatung beginnt damit, dass zu jedem Objektangebot ein maßgeschneidertes Finanzierungsangebot gehört.

Das Finanzierungsmodul ProFin unterstützt die professionelle Beratung von Kaufinteressenten. Jedem Kaufinteressenten kann einfach und schnell der zu erwartende Finanzierungsrahmen aufgezeigt werden. Das schafft einen überschaubaren Überblick, Vertrauen und Kundenbindung. Die Vermittlungsrate wird größer, denn die Chance für den Bankberater ist wesentlich geringer, den Kaufinteressenten für ein eigenes Objekt gewinnen zu können. Mit ProFin können unterschiedliche Finanzierungsvarianten für Eigennutzer und Kapitalanleger einfach und schnell erstellt werden. Per Mausklick werden die bereits vorhandenen Objekt- und Kundendaten verknüpft und in Sekundenschnelle liegt das detaillierte Finanzierungsangebot vor.

ProFin besteht aus folgenden Modulen:

Kurzanleitung zur Benutzung von allen Profinarten

Alle Versionen werden von einer Schaltfläche in Ihrem Profil aus einer Aktivität heraus gestartet. Um eine Berechnung durchzuführen legen Sie zunächst eine neue Aktivität an. Diese Aktivität muss mit einer Adresse verknüpft sein. Bei den Versionen Home und Invest muss zusätzlich noch ein Objekt verknüpft sein. Bei dem verknüpften Objekt müssen bestimmte Felder im voraus ausgefüllt sein. Zu diesen Feldern gehören:

Auf der Kundenseite werden Informationen, die nicht verfügbar sind, von dem Programm abgefragt und automatisch hinter der Person in Form eines Detaildatensatzes gespeichert. Dieser hat den Oberbegriff Persönliche Daten. Bei der Version Invest werden bestimmte Daten angenommen sofern, diese nicht im Objekt codiert sind. Dazu gehören:

Nach Start des Programms finden Sie sich automatisch in der Finanzierungsmaske wieder. Hier können Sie Finanzierungskonditionen eingeben. Diese Maske ist bei allen drei Versionen ähnlich gehalten. Füllen Sie diese möglichst komplett aus, um ein optimales Berechnungsergebnis zu erhalten. Bei den Versionen Home und Invest können Sie zusätzlich zu dem Hauptdarlehen noch zwei weitere Darlehen berücksichtigen. Nach Durchführung der Berechnung können Sie jederzeit wieder auf das Datenblatt Berechnung zurück, um Daten zu ändern. Wichtig ist hierbei nur, dass Sie dieses Datenblatt über den Weiter-Knopf verlassen damit die Änderungen wirksam werden. Das fertige Berechnungsergebnis können Sie ausdrucken und/oder in FlowFact ablegen. Sie können beliebig viele Berechnungen durchführen, indem Sie eine neue Aktivität anlegen. Beachten Sie jedoch, falls Sie zu der selben Person eine Berechnung durchführen möchten, dass die persönlichen Daten nun vom Programm automatisch erkannt und verwendet werden. Möchten Sie diese ändern, müssen Sie dies über den hinter der Kundenadresse abgelegten Detaildatensatz ändern.

Bei Fragen oder Anregungen wenden Sie sich bitte an folgende Nummer: 0221/3909-3

Wir wünschen Ihnen viel Erfolg und Spaß mit dem Programm.

Voraussetzungen

Muss ProFin installiert werden oder ist es in FlowFact bereits enthalten?

JA und NEIN. Je nachdem, welche FlowFact-Version sich bereits auf Ihrem Rechner befindet.

Verfügen Sie über eine FlowFact Version höher als 11.1, so ist ProFin bereits enthalten bzw. muss nicht separat installiert werden!

Von Version 10.0 bis 11.1 kann ProFin nachträglich installiert werden. Was Sie dazu im einzelnen tun müssen, erfahren Sie in der folgenden Anleitung:

Anleitung - ProFin-Installation (FlowFact Version 10.0 bis 11.1)

Erste Schritte

Bevor Sie mit der Installation beginnen, müssen folgende Punkte erfüllt sein:

Symbole in FlowFact einrichten

Jetzt müssen nur noch die Symbole auf der FlowFact Symbolleiste eingefügt werden.

  1. Bitte beenden Sie jetzt Ihr FlowFact und starten Sie es neu, damit die Feldarten automatisch von FlowFact eingelesen werden und zur Verfügung stehen!

  2. Klicken Sie nun in FlowFact mit der rechten Maustaste auf eine beliebige Stelle innerhalb der Symbolleiste.

  3. Es erscheint ein sog. Popup-Menü (Einblend-Menü). Klicken Sie dort mit der linken Maustaste auf den Eintrag Anpassen...

     

  4. Klicken Sie im folgenden Dialog bitte zuerst auf die Registerkarte Befehle und dann in der linken Liste Kategorien auf Makro (steht meistens ganz unten in der Liste), siehe folgende Musterabbildung



    Wie Sie sehen, befinden sich in der rechten Liste die Befehle Kurzanleitung Profin, Profin-Budget, Profin-Home und Profin-Invest.

  5. Klicken Sie jetzt mit der linken Maustaste auf Kurzanleitung Profin, halten Sie die Maustaste gedrückt und ziehen Sie das Icon an eine freie Stelle auf der Symbolleiste.

    Jetzt erscheint das Icon in Ihrem FlowFact auf der Symbolleiste.

    Fahren Sie jetzt so mit allen 3 anderen Icons fort.

    Anschließen sollten auf Ihrem Menü folgende zusätzliche Funktionen zu sehen sein:



    Die Installation von Profin ist damit abgeschlossen.

Wie wird ProFin bedient?

ProFin Budget

  1. Öffnen Sie zuerst die Adresse des Interessenten durch Klick auf
    Kontrollieren Sie bitte vor dem Ausführen von ProFin, ob in der Adresse folgende Felder richtig angelegt sind: Name, Straße, Postleitzahl, Ort.

  2. Falls Sie nicht bereits in Ihrer Aktivität für Ihre Berechnung für ProFin Budget sein sollten, rufen Sie diese jetzt durch Klick auf.
    Bitte beachten Sie,  dass ProFin-Budget nur aus einer Aktivität heraus gestartet werden kann, welche mit einer Adresse verknüpft worden ist.



    Ist noch keine Aktivität für ProFin vorhanden, so klicken Sie von der Adresse aus zuerst auf und dann auf , um eine neue Aktivität zu erzeugen.

  3. Öffnen Sie mit einem Doppelklick links auf der Navigatorleiste den Ordner und klicken Sie mit der linken Maustaste einmal auf das Symbol .

  4. ProFin-Budget wird jetzt ausgeführt, je nach Rechenleistung kann dieser Vorgang einige Minuten dauern. Während ProFin-Budget Ihre Berechnungen durchführt, wird MS Excel gestartet:



    Falls Sie während des Ausführens von ProFin eine Fehlermeldung erhalten, brechen Sie bitte den Vorgang ab und führen Sie Ihn erneut aus. Beim wiederholten Auftreten des Fehlers, kontaktieren Sie bitte den zuständigen Betreuer.

  5. Nachdem ProFin die Berechnungen durchgeführt hat, wird folgendes Fenster geöffnet:



    Falls bei Ihrer Adresse die Feldarten, Familienstand, Anzahl Kinder, Einkommen/Jahr/brutto und Eigenkapital noch nicht angelegt worden sind, füllen Sie bitte jetzt die Angaben in dem geöffneten Fenster aus, um die Berechnung von ProFin Budget weiterführen zu können.

    Sind die Angaben bereits gegeben, dann sind die Felder grau hinterlegt und können auch nicht mehr geändert werden.

  6. Drücken Sie zur Weiterbearbeitung auf Weiter oder stoppen Sie ProFin mit Abbrechen. Nun gelangen Sie zu folgendem Programmabschnitt:


     

  7. Legen Sie jetzt bitte in dem Feld Bekommen Sie Zulagen? fest, ob diese Option auf Sie zutrifft. Kontrollieren Sie jetzt bitte nochmals die Angaben und

  8. Klicken Sie nun auf Weiter, um zum nächsten Programmabschnitt zu gelangen.

  9. Wählen Sie jetzt, welche Angabe auf dem Ausdruck erscheinen soll: Neubau, Bestand oder Beides, Courtage JA oder Nein:

  10. Klicken Sie auf Fertig, um ProFin abzuschließen. Sie gelangen nun auf die Ausdruck Seite:



    Bitte kontrollieren Sie letztmals die Angaben Ihrer ProFin-Budget Berechnung!

  11. Jetzt können Sie ProFin-Budget abschließen und ausdrucken.

  12. Bitte wählen Sie beim Schließen von ProFin aus, ob Sie die Berechnungen in der Aktivität speichern wollen!

  13. Danach wählen Sie im Fenster Sollen Ihre Änderungen in ProFin_Budget.xls gespeichert werden stets auf Nein oder auf Abbrechen, wenn Sie ProFin noch nicht schließen wollen.

ProFin Home

  1. Wie bei ProFin-Budget muss auch bei ProFin Home bereits eine Aktivität für Ihre Berechnung für ProFin angelegt sein!

  2. Kontrollieren Sie bitte vor dem Ausführen von ProFin, ob folgende Felder ordnungsgemäß angelegt worden sind.

    In der Adresse:
    Name    , Straße, Postleitzahl, Ort

    Im Objekt:
    Headline    , Straße, Ort, Grundstücksfläche oder Wohnfläche, Baujahr, Parkplatzmiete, Kaufpreis in Euro, Provision und Courtage.

  3. Kontrollieren Sie noch einmal, ob die Aktivität mit der Adresse und dem Objekt verknüpft ist:

  4. Öffnen Sie mit einem Doppelklick links auf der Navigatorleiste den Ordner und klicken Sie mit der linken Maustaste einmal auf das Symbol .

  5. ProFin-Home wird jetzt ausgeführt, je nach Rechenleistung kann dieser Vorgang einige Minuten dauern. Während ProFin-Home Ihre Berechnungen durchführt, wird folgender Programmabschnitt in MS Excel aufgerufen:



    Falls Sie während des Ausführens von ProFin-Home eine Fehlermeldung erhalten, brechen Sie bitte den Vorgang ab und führen Sie Ihn erneut aus. Beim wiederholten Auftreten des Fehlers, kontaktieren Sie bitte den zuständigen Betreuer.

  6. Nachdem ProFin die Berechnungen durchgeführt hat, öffnet sich folgendes Fenster:



    Falls bei Ihrer Adresse die Feldarten Familienstand, Anzahl Kinder, Einkommen/Jahr/brutto und Eigenkapital noch nicht angelegt worden sind, füllen Sie bitte jetzt die Angaben in dem geöffneten Fenster aus, um die Berechnung von ProFin weiterführen zu können.

    Sind die Angaben bereits gegeben, dann sind die Felder grau hinterlegt und können auch nicht mehr geändert werden.

  7. Drücken Sie zur Weiterbearbeitung auf OK oder stoppen Sie ProFin mit Abbrechen.

  8. Nun gelangen Sie zu folgendem Programmabschnitt:



    Konrollieren Sie jetzt bitte nochmals die Angaben, um ProFin-Home zur Vollendung zu bringen.

  9. Sie können sich durch Mausklick auf Effektivzins den Effektivzins nach Bedarf manuell anzeigen lassen. Bei Weiter wird der Effektivzins automatisch berechnet und Sie gelangen auf die Ausdruck Seite:



    Bitte kontrollieren Sie ein letztes Mal die Angaben Ihrer ProFin Berechnung!

  10. Jetzt können Sie ProFin-Home abschließen und ausdrucken. Bitte wählen Sie beim Schließen von ProFin aus, ob Sie die Berechnungen in der Aktivität speichern wollen!

  11. Klicken Sie anschließend im Fenster Sollen Ihre Änderungen in ProFin_Home.xls gespeichert werden stets auf Nein oder auf Abbrechen, wenn Sie ProFin noch nicht schließen wollen.

ProFin Invest

  1. Auch bei der letzten Berechnung von ProFin sollte bereits eine Aktivität aufgerufen sein.

  2. Kontrollieren Sie bitte vor dem Ausführen von ProFin-Invest, ob folgende Felder ordnungsgemäß angelegt worden sind:

    In der Adresse:
    Name    , Straße, Postleitzahl, Ort

    Im Objekt:
    Headline    , Straße, Ort, Grundstücksfläche oder Wohnfläche, Baujahr, Parkplatzmiete, Kaufpreis in Euro, Provision und Courtage, Instandhaltungsrücklage,·Verwaltungsaufwand, Jahresnettomiete.

  3. Kontrollieren Sie noch mal, ob die Aktivität mit der Adresse und dem Objekt verknüpft ist:

  4. Öffnen Sie mit einem Doppelklick links auf der Navigatorleiste den Ordner und klicken Sie mit der linken Maustaste einmal auf das Symbol .

  5. ProFin Invest wird jetzt ausgeführt, je nach Rechenleistung kann dieser Vorgang einige Minuten dauern. Während ProFin Invest Ihre Berechnungen durchführt, wird folgender Programmabschnitt in MS Excel aufgerufen:



    Falls Sie während des Ausführens von ProFin eine Fehlermeldung  erhalten, brechen Sie bitte den Vorgang ab und führen Sie Ihn erneut aus.

    Beim wiederholten Auftreten des Fehlers, kontaktieren Sie bitte den zuständigen Betreuer.

  6. Nachdem ProFin die Berechnungen durchgeführt hat, öffnet sich folgendes Fenster:



    Falls bei Ihrer Adresse die Feldarten Familienstand, Anzahl Kinder, Einkommen/Jahr/brutto, Eigenkapital, Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer noch nicht angelegt worden sind, füllen Sie bitte jetzt die Angaben in dem geöffneten Fenster aus, um die Berechnung von ProFin weiterführen zu können.

    Sind die Angaben bereits gegeben, dann sind die Felder grau hinterlegt und können auch nicht mehr geändert werden.

  7. Drücken Sie zur Weiterbearbeitung auf Ok oder stoppen Sie ProFin mit Abbrechen.

  8. Nun gelangen Sie zu folgendem Programmabschnitt:



    Jetzt haben Sie die Möglichkeit festzulegen, ob das Feld Instandhaltungsrücklage und Verwaltungsaufwand auf dem Ausdruck erscheinen soll.

    Kontrollieren Sie jetzt bitte nochmals die Angaben, um ProFin Invest zur Vollendung zu bringen.

  9. Sie können durch Mausklick auf Effektivzins sich den Effektivzins nach Bedarf manuell anzeigen lassen. Bei Weiter wird der Effektivzins automatisch berechnet und Sie gelangen auf die Ausdruck Seite:



    Bitte kontrollieren Sie ein letztes Mal die Angaben Ihrer ProFin Berechnung!

  10. Jetzt können Sie ProFin-Invest abschliesen und ausdrucken. Bitte wählen Sie beim Schließen von ProFin aus, ob Sie die Berechnungen in der Aktivität speichern wollen!

  11. Danach wählen Sie im Fenster Sollen Ihre Änderungen in ProFin_Invest.xls gespeichert werden stets auf Nein oder auf Abbrechen, wenn Sie ProFin noch nicht schließen wollen.